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Pagos a proveedores · programa para Windows

Arma el lote. Apruébalo. Súbelo a tu banco.

APACHI reúne tus facturas por pagar, las agrupa por proveedor y genera el archivo que piden BCP, BBVA e Interbank. Tú lo subes al portal de tu banco y anotas el número de operación: las facturas quedan pagadas.

Pide una demostración por WhatsApp Mira cómo funciona
  • Se instala en tu PC
  • Soles y dólares
  • Varias empresas
  • Tu banco hace la transferencia
Ilustración con datos de ejemplo

Archivo de pago a proveedores para

  • BCPTelecrédito
  • BBVAPago a proveedores
  • InterbankPago a proveedores

Texto plano .txt, con la estructura que pide cada banco.

El problema

Pagar a proveedores no debería depender de un Excel y de la memoria de alguien.

  1. Armar el archivo del banco a mano, campo por campo.

    Lo genera con el formato que pide tu banco y te lo muestra línea por línea antes de que lo subas.

  2. Un CCI con un dígito de más.

    Cada cuenta se revisa con las reglas de su banco antes de guardarla. Un CCI, por ejemplo, tiene que llevar 20 dígitos.

  3. La factura que se paga dos veces.

    Mientras una factura está en un lote en curso, no puede entrar a otro, aunque dos personas lo intenten a la vez.

  4. No saber quién aprobó un pago.

    Cada lote guarda quién lo armó, quién lo aceptó, quién confirmó el pago y con qué número de operación salió.

Cómo funciona

De la factura al número de operación, en cinco pasos.

Un lote se agrupa, se acepta y se paga. Hasta antes del pago lo puedes cancelar y sus facturas vuelven a quedar libres; después del pago, ya no.

  1. A mano o desde un CSV. Antes de importar ves qué filas tienen problemas y solo entran las válidas. Cada factura te dice si vence pronto, si ya venció y si su proveedor tiene cuenta.

  2. Eliges la cuenta pagadora, marcas las facturas y pones la fecha de pago. En cada una decides cuánto pagar: puede ser el saldo completo o una parte.

  3. Busca la cuenta de cada proveedor en tu banco y en la moneda del lote, y arma un pago por proveedor, o una transferencia por factura si así está tu cuenta pagadora. Si a alguna le falta cuenta, te dice cuál.

  4. Quien tiene rol de aprobador revisa los pagos y acepta el lote. APACHI genera el archivo de tu banco: lo ves línea por línea y lo descargas en tu PC.

  5. Cargas el archivo en el portal de tu banco. Cuando el banco confirma, escribes el número de operación y las facturas quedan pagadas.

Funciones

Cada pago, revisado antes de llegar a tu banco.

El archivo

El archivo de tu banco, línea por línea.

APACHI escribe el archivo de texto con la estructura que pide tu banco, posición por posición. Antes de subirlo lo ves línea por línea y lo descargas en tu PC.

Cada versión queda guardada con su huella (SHA-256). Si corriges la cuenta de un proveedor antes de confirmar el pago, generas una versión nueva con su motivo y la anterior queda en el historial.

Sin pagos dobles

Una factura, un solo lote.

Cuando una factura entra a un lote, queda reservada hasta que ese lote se paga, falla o se cancela. Mientras tanto no puede entrar a otro, aunque dos personas lo intenten a la vez: lo impide la propia base de datos.

Cuentas revisadas

Cada banco, con sus reglas.

Los datos de la cuenta se piden según el banco y se revisan antes de guardarlos. Un número con un dígito de más o de menos no se guarda.

Largo del número de cuenta del proveedor que pide cada banco
BancoCuenta del proveedorDígitos
BCPAhorros14
Corriente o maestra13
Interbancaria (CCI)20
BBVACuenta BBVA o CCI de otro banco20
InterbankCuenta Interbank13
Interbancaria (CCI)20

Cada proveedor tiene una cuenta principal por empresa, banco y moneda. Las cuentas se desactivan; no se borran.

Facturas por pagar

Importa tus facturas con vista previa.

Carga un CSV con tus facturas, separado por comas o por punto y coma. Antes de importar, APACHI marca cada fila con sus errores o advertencias y solo entran las válidas. Cada importación queda registrada.

También puedes registrarlas a mano. En la lista filtras las vencidas, las disponibles, las que no tienen cuenta y las que ya están en un lote.

  • Varias empresas

    Varias razones sociales en una sola instalación, cada una con sus cuentas, facturas y lotes.

  • Soles y dólares

    Cuentas pagadoras en soles o en dólares. Cada lote va en la moneda de su cuenta.

  • Tipo de cambio SUNAT

    Lo trae cada día como referencia para ver en soles un lote en dólares. No cambia importes ni archivos.

  • Tablero por moneda

    Por pagar, vencido, en lotes en curso y pagado este mes, de la empresa que elijas.

  • Requieren tu acción

    Los lotes que te toca aceptar, reintentar o confirmar, según tu rol.

  • Búsqueda con Ctrl + K

    Salta a un lote, a un proveedor por su nombre o RUC, a una factura o a una pantalla.

Bancos y formatos

El archivo que tu banco espera.

Texto plano, con saltos de línea de Windows y solo caracteres ASCII, armado con los datos de tu cuenta pagadora, de tu empresa y de cada proveedor.

BCPTelecrédito · pago a proveedores

BCP_00000012.txt

  • Una cabecera, un registro por pago y el detalle de cada comprobante.
  • Un pago por proveedor o una transferencia por comprobante, según tu cuenta pagadora.
  • Abono en cuenta de ahorros, corriente, maestra o interbancaria (CCI).

BBVAPago a proveedores

BBVA_00000012.txt

  • Registros de 255 posiciones, con el nombre del archivo dentro de la cabecera.
  • Cada comprobante es una operación, aunque la cuenta agrupe por proveedor.
  • Abono en cuenta BBVA o interbancario a cuenta de otro titular; pide la dirección fiscal de tu empresa.

InterbankPago a proveedores

INTERBANK_00000012.txt

  • Una cabecera y un detalle por comprobante.
  • En línea si pagas hoy; como proceso diferido si la fecha de pago es futura.
  • Abono en cuenta Interbank, interbancario (CCI) o cheque de gerencia.

Si tu banco cambia su formato

El administrador ve la estructura del archivo campo por campo, la ajusta y la prueba con datos de ejemplo o con un lote real antes de guardarla. Si la versión no cuadra con los pagos, APACHI no entrega el archivo.

Cada archivo recuerda con qué versión del formato se hizo, y el primero de una versión propia se marca para revisarlo con tu banco antes de pagar. Disponible para BCP, BBVA e Interbank.

  1. AjustaLargo, alineación, relleno y valor de cada campo
  2. PruebaCon datos de ejemplo o con un lote real del mismo banco
  3. GuardaComo versión nueva, con su motivo
  4. VuelveA una versión anterior o al formato oficial

BCP, BBVA e Interbank son marcas de sus dueños. Sus nombres aparecen aquí solo para decir con qué archivos trabaja APACHI; ningún banco lo respalda ni lo vende.

Control y tus datos

Quién arma, quién aprueba y qué quedó registrado.

Cuatro roles, cada uno con lo suyo.

Quien arma el lote como operador no puede aceptarlo ni confirmar el pago: eso le toca al aprobador o al administrador. Lo que una persona no puede hacer, ni siquiera le aparece en pantalla.

Qué puede hacer cada rol en APACHI
AcciónCon­sultaOpe­ra­dorApro­ba­dorAdminis­trador
Ver lotes, facturas y proveedoresSíSíSíSí
Registrar facturas, proveedores y cuentasNoSíSíSí
Armar y cancelar un loteNoSíSíSí
Aceptar el loteNoNoSíSí
Confirmar el pagoNoNoSíSí
Usuarios y formatos de bancoNoNoNoSí

La actividad de cada lote.

Cada lote guarda quién lo creó, cuándo se agrupó, quién lo aceptó, cada versión del archivo y quién confirmó el pago con qué número de operación.

Actividad · lote 00000012Datos de ejemplo
  1. 12/11 09:12Lote creadoAna · operador
  2. 12/11 09:12Agrupado: 3 pagosSistema
  3. 12/11 10:40AceptadoLuis · aprobador
  4. 12/11 10:40Archivo generado · v1Sistema
  5. 13/11 16:05Pagado · Op. 4471 0923Luis · aprobador

Un lote pagado ya no se puede cancelar ni volver a generar.

Tus datos se quedan en tu PC.

APACHI se instala en Windows y guarda su base de datos en esa PC. Hace una copia de seguridad al abrir si la última tiene más de un día, cada 24 horas y al cerrar, y conserva las 30 más recientes en la carpeta que elijas.

Restaurar una copia aparta lo que tienes en vez de borrarlo.

Antes de la demostración

Lo que APACHI hace y lo que no.

Hace

  • Prepara el archivo de pago a proveedores de BCP, BBVA e Interbank.
  • Revisa las cuentas de tus proveedores con las reglas de cada banco.
  • Evita que una factura entre a dos lotes a la vez.
  • Deja registro de quién aceptó cada lote y con qué operación se pagó.

No hace

  • Mover dinero ni hacer la transferencia: eso lo hace tu banco con el archivo que subes.
  • Conectarse a tu banco o a tu sistema contable: las facturas entran a mano o por CSV.
  • Leer la respuesta del banco: el pago se da por hecho con el número de operación que anotas.
  • Convertir monedas ni calcular retenciones.

Preguntas

Lo que suelen preguntar.

¿APACHI hace la transferencia?

No. APACHI genera el archivo; tú lo subes al portal de tu banco y, cuando el banco confirma, anotas el número de operación. Recién entonces las facturas quedan pagadas en APACHI.

¿Con qué bancos funciona?

Genera el archivo de pago a proveedores de BCP (Telecrédito), BBVA e Interbank.

¿Se usa en el navegador?

No. Es un programa que se instala en una PC con Windows.

¿Dónde quedan mis datos?

En la PC donde lo instalas, con copias de seguridad automáticas en la carpeta que elijas. Restaurar una copia aparta los datos que tienes en vez de borrarlos.

¿Puedo pagar en dólares?

Sí, desde una cuenta pagadora en dólares. Cada lote va en la moneda de su cuenta y APACHI no convierte montos; el tipo de cambio de SUNAT solo se muestra como referencia.

¿Sirve para varias empresas?

Sí. Llevas varias razones sociales en una instalación, cada una con sus cuentas pagadoras, facturas y lotes. Cada proveedor se registra una vez y sus cuentas van por empresa.

¿Pueden usarlo varias personas?

Sí, cada una con su usuario y su rol, en la PC donde está instalado y por turnos.

¿Obliga a que dos personas distintas armen y aprueben?

El operador arma el lote y no puede aceptarlo ni confirmar el pago. Un aprobador sí puede hacer las tres cosas en un mismo lote, así que la separación depende de cómo repartas los roles.

¿Cómo cargo mis facturas?

A mano o desde un archivo CSV. Antes de importar ves qué filas tienen errores y solo entran las válidas.

¿Puedo pagar una factura en partes?

Sí. En el lote eliges cuánto pagar de cada factura, y lo que queda de su saldo sigue disponible para otro lote.

Tu próximo lote, listo para enviar.

Te mostramos APACHI con datos de ejemplo: cómo armas un lote, quién lo aprueba y cómo sale el archivo de tu banco.

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Escríbenos por WhatsApp al 933 147 673.

apachiy · en quechua, enviar.